Андорра движется к финансовой системе с более строгим контролем над цифровыми транзакциями. 12 августа 2026 года правительство одобрило два законопроекта, которые распространяют обязательства по борьбе с отмыванием денег на переводы виртуальных активов и обновляют правила в отношении злоупотреблений на рынке.
Данная мера пока не является полностью действующим законом: это проекты законов, которые должны пройти соответствующие процедуры до окончательного утверждения и вступления в силу. В тексте указывается на больший акцент на отслеживаемость и предоставление информации о некоторых операциях.
Ключевые данные
- 12 августа 2026 г.: Одобрение двух законопроектов.
- Внесены поправки в 2 закона для обновления финансовой системы Андорры.
- Регламент (ЕС) 2023/1113: Европейская ссылка, включенная в одну из реформ.
Какие меры по борьбе с отмыванием денег одобрило правительство Андорры?
Реформа затрагивает два правовых текста. Первый вносит изменения в закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Его главная цель — распространить на переводы виртуальных активов обязательства, которые до сих пор применялись только к переводам денежных средств.
Второй законопроект вносит поправки в закон, регулирующий организацию и функционирование субъектов финансовой системы, а также в правила, касающиеся злоупотреблений на рынке. Он включает изменения в предотвращении таких злоупотреблений, управлении инсайдерской информацией и определенных административных обязанностях финансовых учреждений.
Короткий ответ таков: Андорра укрепляет борьба с отмыванием денег в Андорре путем расширения контроля за передачей виртуальных активов и приближения своих правил на финансовых рынках к европейским положениям.
В новостном сообщении речь идёт о проектах законов, а не об обязательствах, уже действующих для всех операторов. Окончательное содержание, парламентская процедура и дата вступления в силу определят сферу действия новых правил.
Почему Андорра обновляет свои финансовые правила в 2026 году?
Правительство связывает реформу с обновлением нормативно-правовой базы финансового регулирования Андорры и ее адаптацией к последним европейским положениям о предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и злоупотреблений на рынке.
Реформа также направлена на усиление отслеживаемости операций и упрощение выявления и расследования возможных незаконных действий в условиях цифровизации экономики.
В качестве источника информации в тексте используется следующее: Регламент (ЕС) 2023/1113Положения которого включены в правовую систему Андорры посредством первой поправки.
Правительство заявляет, что, одобрив оба проекта, оно стремится укрепить стабильность и конкурентоспособность финансовой системы Андорры и продвинуться в гармонизации регулирования с Европейским союзом.
Какова взаимосвязь между этой реформой и Европейским союзом?
Андорра не является государством-членом Европейского союза. В связи с этим правительство внесло изменения, чтобы включить в андоррское законодательство некоторые европейские положения о передаче виртуальных активов и злоупотреблениях на рынке.
Адаптация не означает, что все европейские нормы автоматически будут применяться в Андорре. Фактическое применение будет зависеть от окончательного текста, утвержденного в стране.
Новые меры контроля за передачей виртуальных активов.
Наиболее заметное изменение — расширение существующих обязательств в отношении денежных переводов. Реформа также включает положения о... виртуальные переводы активовс целью повышения отслеживаемости операций и облегчения выявления возможной незаконной деятельности.
Законопроект устанавливает новые обязательства для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. Конкретный объем этих обязательств будет зависеть от окончательного текста и положений, которые вступят в силу после его утверждения.
В источнике не указано, что виртуальные активы будут запрещены. Проект направлен на расширение обязанностей по предотвращению и мониторингу, включая передачу этих активов в рамках соответствующей нормативно-правовой базы.
Что такое передача виртуальных активов?
Речь идёт о сделках, в которых виртуальные активы передаются между участниками. Реформа включает их в рамки обязательств, которые уже применялись к определённым переводам средств.
Данная мера направлена на улучшение отслеживаемости этих транзакций и упрощение выявления и расследования потенциально незаконной деятельности. В источнике не указаны все данные, которые должны сопровождать каждый перевод, поэтому нецелесообразно представлять окончательный список до того, как станет известна окончательная формулировка.
Какая информация может быть актуальной?
Информация, необходимая для отслеживания транзакции, будет зависеть от обязательств, установленных в окончательном тексте. Источник подтверждает, что реформа направлена на усиление отслеживаемости, но не приводит подробного описания всех документальных требований, применимых к каждой транзакции.
Какие обязательства будут нести поставщики услуг в сфере виртуальных активов?
Проект устанавливает новые обязательства для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. Его цель — усилить мониторинг транзакций и облегчить выявление и расследование потенциально противоправной деятельности.
Компаниям, предоставляющим услуги, связанные с виртуальными активами, необходимо будет проанализировать окончательный текст, чтобы определить, какие конкретные обязательства к ним применяются и с какой даты. До вступления реформы в силу точное содержание процедур обеспечения соответствия предсказать невозможно.
Практическое применение будет зависеть от типа услуги и области применения, установленной утвержденным стандартом. Поэтому эти компании могут пересмотреть свои текущие процессы и следовать законодательной процедуре, чтобы подготовиться к любым необходимым изменениям.
На кого распространяются новые правила регулирования криптоактивов?
В первую очередь это касается поставщиков услуг в сфере виртуальных активов и операций, подпадающих под действие реформы. Источник не уточняет, будут ли все виды деятельности, связанные с этими активами, подчиняться тем же правилам.
Компаниям, работающим с финансовыми технологиями или блокчейном, следует пересмотреть перечень предоставляемых ими услуг и проверить, насколько они соответствуют окончательному варианту текста после его публикации.
Изменения в предотвращении злоупотреблений на рынке.
Вторая реформа включает в себя новые положения европейских регламентов о злоупотреблениях на рынке. Законопроект обновляет правила предотвращения подобного поведения и вносит изменения в порядок управления инсайдерской информацией.
Это также упрощает выполнение некоторых административных обязанностей для финансовых учреждений, сохраняя при этом гарантии прозрачности и защиты инвесторов.
Что такое инсайдерская информация?
Внутренняя информация — это тип информации, которой организации должны управлять в соответствии с правилами, применимыми к финансовым рынкам. Реформа обновляет эти правила, хотя источник не уточняет содержание каждого изменения.
Что означает эта реформа для банков, технологических компаний и предприятий в Андорре?
Финансовым учреждениям придется проанализировать окончательный текст, чтобы понять, как внесенные изменения повлияют на их внутренние процедуры, особенно в отношении злоупотреблений на рынке, инсайдерской торговли и административных обязанностей.
Технологические и финансовые компании должны будут определить, подпадают ли их деятельность под новые обязательства, предъявляемые к поставщикам услуг виртуальных активов. Ключевыми факторами в этом определении станут конкретные предоставляемые ими услуги и их роль в сделках.
Конкретная нагрузка на каждую компанию будет зависеть от ее видов деятельности и окончательного варианта регулирования. В процессе рассмотрения вопроса может быть полезно выявить сделки, связанные с виртуальными активами, и изучить имеющуюся по ним документацию.
Правительство представляет реформу как меру по укреплению стабильности и конкурентоспособности финансовой системы Андорры и продвижению ее нормативно-правовой гармонизации с Европейским союзом.
Что следует предпринять инвесторам и пользователям криптовалют?
Источник не объявляет о запрете виртуальных активов. Реформа направлена на распространение обязательств по предотвращению и отслеживанию на их переводы, если они подпадают под действие регулирования.
Пользователи могут сохранять документацию, связанную с их транзакциями, и консультироваться с соответствующим поставщиком относительно того, какая информация может потребоваться после вступления реформы в силу. Точные требования будут зависеть от окончательного текста.
Налоговые и регуляторные последствия зависят от обстоятельств каждого отдельного лица или компании. При совершении крупных сделок рекомендуется проконсультироваться со специалистом, прежде чем принимать решение.
Преимущества для тех, кто хочет жить, инвестировать или начать бизнес в Андорре.
Для жителей, инвесторов и предприятий эти изменения являются частью финансовой структуры, которую правительство стремится привести в соответствие с европейскими нормами. Конкретные последствия будут зависеть от вида деятельности и окончательной формулировки законов.
Компаниям, работающим в сфере финансовых услуг или виртуальных активов, следует собрать информацию о своей деятельности и проанализировать, налагает ли проект законодательства на них новые обязательства. Этот анализ будет особенно важен для профессиональных поставщиков услуг в области виртуальных активов.
Затрудняет ли реформа процесс обустройства в Андорре?
Одобрение этих проектов не означает, что это помешает людям проживать, инвестировать или открывать бизнес в Андорре. Однако это вносит изменения в обязательства по борьбе с отмыванием денег, отслеживаемость переводов виртуальных активов и правила в отношении злоупотреблений на рынке. Конкретное воздействие будет зависеть от вида деятельности и нормативного акта, который в конечном итоге будет одобрен.
Заключение: Повышение прозрачности и финансовая конвергенция для Андорры.
Два проекта, одобренные 12 августа 2026 года, движутся в двух направлениях: расширение контроля над передачей виртуальных активов и обновление правил борьбы со злоупотреблениями на рынке. Заявленная цель — усиление мер предотвращения, отслеживаемости, прозрачности и защиты инвесторов.
Теперь нам нужно дождаться окончательного варианта текста и его вступления в силу, чтобы точно узнать обязанности каждого оператора. Тем временем компании могут определить, как их деятельность влияет на них, и изучить документацию, связанную с их операциями.
в Андорра Инсайдеры Мы можем помочь вам проанализировать практические последствия реформы для вашей ситуации: соблюдение нормативных требований, банковские операции, налогообложение и регистрация компаний в Андорре.
Часто задаваемые вопросы
Что изменилось в борьбе с отмыванием денег в Андорре?
Правительство одобрило проект реформ, который распространяет на переводы виртуальных активов обязательства, уже применявшиеся к переводам денежных средств, и усиливает отслеживаемость операций.
Запрещает ли новое законодательство Андорры криптовалюты?
Источник не объявляет о всеобщем запрете. Законопроект распространяет обязательства по предотвращению и отслеживанию на операции с виртуальными активами, которые подпадают под его действие.
На кого распространяются новые правила в отношении виртуальных активов?
В первую очередь это касается поставщиков услуг в сфере виртуальных активов и операций, включенных в реформу. Точный охват будет зависеть от окончательного текста.
Вступили ли новые обязательства уже в силу?
В новостном сообщении говорится об одобрении законопроектов. Чтобы узнать, когда они вступят в силу и каковы конкретные требования, нам придется дождаться завершения законодательного процесса, окончательного утверждения и публикации.
Как эта реформа повлияет на компанию, которая хочет обосноваться в Андорре?
Компаниям, работающим в сфере финансовых услуг или с виртуальными активами, необходимо будет ознакомиться с окончательным текстом, чтобы определить, распространяются ли на них новые обязательства в отношении предотвращения, отслеживания или управления информацией.
Источники
- Правительство АндоррыИнформация об утверждении законопроектов.
- Регламент (ЕС) 2023/1113Европейский нормативный источник, упомянутый в реформе.
Последнее обновление: Сентябрь 2026 года. Информация в данной статье проверена по официальным источникам правительства Андорры.
